Técnico de Prevenção de Branqueamento de Capitais

Job Details

• Auxiliar à Direcção de Topo na Promoção da cultura de combate ao branqueamento de capitais e combate ao financiamento do terrorismo e actividades relacionadas (PBC/CFT) em todo o Banco.

Job Purpose

• Auxiliar a equipa de gestão da Direcção  de Compliance e da Direcção de Gestão de Risco a garantir que os requisitos regulamentares, as políticas e as normas do  Banco relativos a PBC/CFT são incorporados e cumpridos pelo Banco;

Key Responsibilities/Accountabilities

• Auxiliar à Direcção de Topo na Promoção da cultura de combate ao branqueamento de capitais e combate ao financiamento do terrorismo e actividades relacionadas (PBC/CFT) em todo o Banco;
• Conhecer legislação anti-branqueamento de capitais e combate ao financiamento do terrorismo e actividades relacionadas (ABC/CFT);
• Supervisionar relativamente à monitorização de clientes e operações consideradas de alto risco ou fora de comum;
• Análise de transacções suspeitas de branqueamento de capitais ou fora de comum;
• Auxiliar a equipa de gestão da Direcção  de Compliance e da Direcção de Gestão de Risco a garantir que os requisitos regulamentares, as políticas e as normas do  Banco relativos a PBC/CFT são incorporados e cumpridos pelo Banco;
• Coordenar a implementação de boas práticas e normas e mecanismos ou sistemas de PBC/CFT;
• Desenvolver e monitorar a aplicação da política de prevenção de branqueamento de capitais e do Financiamento ao terrorismo;
• Receber, avaliar e comunicar transacções suspeitas ou fora de comum às autoridades competentes;
• Assegurar a plena cooperação com as autoridades na aplicação da lei, facultando-lhes informações ao abrigo das obrigações legais do Banco;
• Orientar e monitorar a observância das disposições de combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo no Banco;
• Monitorar e gerir a informação de aceitação de novos clientes – Política “Conheça o Seu Cliente (KYC)”;
• Monitorar o cumprimento da Política “Conheça o Seu Cliente” para Bancos Correspondentes (KYC);
• Preparar e dar formação a todos os colaboradores do Banco em matéria de PBC/CFT e Sanções;
• Monitorar movimentos não usuais nas contas de colaboradores;
• Coordenar e aconselhar aos responsáveis das áreas sobre a implementação e  funcionamento de políticas e procedimentos relacionados com sanções, incluindo a implementação e monitorização do processo de triagem face as listagens negras;
• Realizar pesquisas de informações disponíveis publicamente sobre o cliente considerados de risco alto incluindo PPE´s;
• Facilitar e aconselhar o Negócio sobre mecanismos de controlo de sanções eficazes;
• Contribuir para elevação da reputação do Banco através da aplicação das melhores práticas de AML/KYC;
• Garantir que não haja quaisquer tipos de sanções decretadas pelas entidades reguladoras contra o Banco, devido ao não cumprimento de normas legais;
• Avaliar os riscos de PBC/CFT associados às actividades do Banco;
• Identificar deficiências nas medidas de controlo de PBC/CFT e definir planos de medidas correctivas apropriados (prazos e responsabilidades) com o responsável hierárquico;
• Coordenar e contribuir em todas as iniciativas de PBC/CFT no Banco;
• Manter um registo de aconselhamentos/pareceres para às unidades do Banco relativos à matérias de AML e KYC .
• Contribuir para o quadro normativo de PBC/CFT e evitar duplicações, trabalhando em articulação com outras áreas do Banco;
• Assegurar os necessários desenvolvimentos e retenção de toda a documentação/procedimentos/políticas/manuais relacionados com PBC/CFT;
• Auxiliar e aconselhar no processo para identificar e monitorizar pessoas politicamente expostas (PEP´s) e outras pessoas e entidades consideradas de risco alto;
• Promover activamente, numa base permanente, a promoção de uma cultura de cumprimento das normas nas Unidades de Negócio (UN);
• Assegurar o funcionamento eficaz de campanhas de sensibilização em PBC para os colaboradores das UN, responder a todas as questões colocadas e dar formação necessária;
• Monitorar, detectar e comunicar transacções suspeitas de Branqueamento de Capitais às Entidades Reguladoras; e
• Compreender o impacto do incumprimento das normas e procedimentos.  Ser meticuloso na gestão e manutenção de registos.

Preferred Qualification and Experience

• Qualificações mínimas: Nível de Licenciatura em Gestão, Economia, Direito ou áreas afins;
• Sólida compreensão da natureza da actividade e dos produtos no ambiente bancário;
• Conhecimento e compreensão aprofundados dos requisitos legislativos e regulamentares (existentes e projectados) relativos à banca, bem como das políticas e procedimentos internos relacionados com cumprimento das normas;
• Consciência permanente de outra legislação e regulamentos que digam respeito à actividade do Banco, bem como das boas práticas e tendências em matéria de cumprimento das normas;
• Manter-se a par dos desenvolvimentos e boas práticas internacionais em matéria de Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo (PBC/CFT);
• Consciência permanente de todas as actividades de PBC/CFT que abranjam todo o Banco;
• Capacidade de dar um sólido aconselhamento técnico;
• Três (3) anos de experiência no ambiente da banca;
• Conhecimento prático aprofundado do ambiente, sistemas e procedimentos bancários;
• Um conhecimento prático alargado da legislação e mecanismos de controlo em matéria de branqueamento de capitais e controlo do financiamento do terrorismo;
• Boa compreensão dos requisitos regulamentares no ambiente internacional.

Knowledge/Technical Skills/Expertise

• Compreensão dos sistemas, políticas e procedimentos do Banco, a fim de monitorar melhor o processo;
• Capacidade de gerir riscos;
• Alto sentido de responsabilidade;
• Elevado profissionalismo;
• Alta capacidade de análise.

Validade: 08/03/2020