Gestor de Risco de Fraude

Job Details

• Identificar e reportar tendências de fraude, deficiências nos controlos, planos de mitigação e metodologias de detecção de fraude, que possam impactar a estratégia e os produtos gerais do Banco

Job Purpose

• O objectivo principal da posição é de providenciar uma forte liderança e apoio a estratégia de gestão risco de fraude, em parceria com as Unidades de Negócios com vista a facilitar a análise, prevenção, detecção e resposta eficazes à fraude.

Key Responsibilities/ Accountabilities

O objectivo principal da posição é de providenciar uma forte liderança e apoio a estratégia de gestão risco de fraude, em parceria com as Unidades de Negócios com vista a facilitar a análise, prevenção, detecção e resposta eficazes à fraude:

• Identificar e reportar tendências de fraude, deficiências nos controlos, planos de mitigação e metodologias de detecção de fraude, que possam impactar a estratégia e os produtos gerais do Banco;
• Participar em reuniões e fóruns relevantes para orientar os parceiros das Unidades de Negócios através da implementação de alterações de políticas e procedimentos que mitigam o risco de fraude;
• Pesquisar, promover e recomendar soluções tecnológicas de prevenção e detecção de fraudes e estratégias tácticas, de acordo com os objectivos da unidade de negócios;
• Pesquisar tendências actuais e emergentes de ameaças à fraude relevantes para as Unidades de Negócios;
• Desenvolver e monitorar uma estratégia/plano de resposta `a Fraude, considerando sistemas, recursos e processos, considerando os factores existentes que possam ser aproveitados e amadurecidos, além dos recursos desejáveis, para reforço dos controlos, com vista `a mitigação do risco de fraude;
• Garantir a aderência aos padrões do Grupo e adequar as práticas de fraude para apoiar a estratégia do Grupo;
• Colaborar com os gestores de Risco Operacional no suporte às Unidades de Negócios, no que concerne a:
• Elevar o nível de conscientização sobre a gestão de risco de fraude e políticas relacionadas à fraude para criar uma cultura apropriada de risco de fraude;
• Identificar e recomendar controlos adicionais aos sistemas e processos identificados durante as investigações;
• Monitoria Pós-fraude para identificar as fraquezas no ambiente de controle que levaram / facilitaram a fraude ou a má conduta;
• Colaborar com as partes interessadas internas e externas apropriadas para garantir a implementação oportuna das recomendações de controle, mitigando incidentes futuros;
• Fornecer informações sobre mudanças local e global que possam impactar o cenário de riscos regulatórios e legislativos de fraude relevantes para as Unidades de negócios;
• Coordenar o processo de “change” na correção alterações tecnológicas e sua devida priorização;
• Apoiar o processo de RCSA e as iniciativas de alterações de produtos, processos e canais na perspectiva de risco de fraude (NAPPC).
• Garantir que as iniciativas de gestão de risco de fraude estejam alinhadas às iniciativas de fraude cibernética em todo o Banco, colaborando estreitamente com:
• Inteligência de Fraude (Previsão), Investigações do Grupo e Governação;
• Segurança de Tecnologias de Informação;
• Departamentos Segurança Física, Risco de Informação, Compliance e Auditoria;

Preferred Qualification and Experience

• Possuir licenciatura em Engenharia Informática, Diploma em Justiça Criminal e Auditoria Forense ou áreas afins;
• Possuir Certificação em Examinação de Fraude
• Profundo conhecimento do Sector Financeiro;
• Possuir Cinco (5) anos de experiência no sector bancário; e
• Possuir domínio de informática na óptica de utilizador.

Knowledge/Technical Skills/Expertise

• Compreensão dos sistemas, políticas e procedimentos do Banco, a fim de monitorar melhor o processo;
• Capacidade de gerir riscos;
• Alto sentido de responsabilidade;
• Elevado profissionalismo;
• Alta capacidade de análise.

Validade: 08/03/2020