Gestor Executivo

Objetivo do trabalho

Ser o principal ponto de relacionamento para todos os clientes Executive e providenciar um serviço conveniente, rápido, preciso, de elevada qualidade e efectivo em termos de custos para estes clientes. Assegurar que a Proposta de Valor para o Executive é efectivamente executado. Manter um elevado nível de integridade e de standards éticos.

Principais responsabilidades

Aquisição de clientes e Vendas

• Adquirir novos clientes Executive para rapidamente crescer o portfolio para o número de clientes estabelecido;
• Trabalhar proximamente com as equipas WPB e BB para aceder a todos os potenciais clientes nessas áreas;
• Planear, iniciar e conduzir tácticas de vendas;
• Entrevistar clientes para todos os negócios e providenciar opções e produtos que vão de encontro às suas expectativas;
• Proactivamente identificar oportunidades de cross-sell e migração;
• Completar relatórios de vendas diariamente;
•  Seguir o processo de “boas vindas” para todos os novos clientes;
•  Trabalhar proximamente com equipa de suporte de vendas do WPB para assegurar que todas as necessidades e potenciais oportunidades de vendas são efectivamente identificadas e cumpridas como equipa;
• Acompanhar Gestores BB em visitas a clientes para assegurar que todos os potenciais clientes Executive nas Empresas são efectivamente identificados, recebidos e as relações estabelecidas.

Gestão do Portfolio

• Gerir o Portfolio de clientes numa base contínua e construir fortes relações com todos os clientes no portfolio;
• Contactar regularmente os clientes para assegurar que todas as necessidades são identificadas e que o cliente se mantém satisfeito com o serviço providenciado pela Agência;
• Promover o uso dos Canais Alternativos para clientes Executive para assegurar que o serviço na agência é minimizado;
• Assegurar que todos os pedidos dos clientes são atendidos incluindo, havendo ainda outros, questões gerais, pedidos de crédito, abertura de contas, etc..
• Continuamente procurar potenciais clientes Executive dentro do segment Silver e assegurar a migração desses clientes para o segmento Executive;
• Assegurar que todos os clientes do portfolio Executive que atinjam um nível para serem transferidos para o portfolio Private Banking são identificados e migrados para esse segmento e para o Private Banker adequado. Assegurar que a passagem da relação com o cliente é efectiva e que o cliente está satisfeito com o processo de migração;
• Coordenar o primeiro nível da resolução de reclamações e dúvidas dos clientes de acordo com o tempo definido e colocar em acção planos para prevenir futuras recorrências de dúvidas/reclamações de natureza similar.

Gestão do crédito

• Entrevista clientes e capta pedidos de crédito;
• Obtém os documentos de suporte necessários para os pedidos de crédito;
•  Tem total responsabilidade em termos de assuntos de crédito relacionados com o seu portfolio e gestão de incumprimentos (NPL´s).

Gestão de Riscos e Compliance

• Executa as actividades de know your customer (KYC) actividades do seu cliente;
• Completa toda a documentação necessária durante a originação da conta e assegurar a exatidão da informação antes de enviar para o departamento de abertura de contas;
• Seguir regularmente o progresso e manter o cliente actualizado;
• Enviar toda a informação necessária para alterações nas contas de acordo com os procedimentos definidos;
• Conduzir todos os processos relacionados com o encerramento de contas de acordo com os procedimentos definidos;
• Monitoriza as suas as vendas diárias.