Manter e desenvolver um entendimento completo dos requisitos regulatórios relevantes aplicáveis à Unidade de Negócios que representa como Director de Compliance; facilitando assim o estabelecimento de uma cultura de Compliance.
Job Purpose
Apoiar o Director de Compliance no desempenho das suas responsabilidades relacionadas ao processo de gestão de riscos de compliance conforme exigido pelos requisitos regulamentares relevantes, códigos de conduta aplicáveis e padrões mínimos;
Auxiliar e aconselhar a Direcção no cumprimento da sua responsabilidade de cumprir os requisitos estatutários, regulamentares, de supervisão e de conformidade aplicáveis, a fim de:
Proteger a reputação do banco;
Evitar acções legais contra o Banco;
Promover um bom relacionamento de trabalho com supervisores / reguladores; e
Permitir que o Banco demonstre às autoridades reguladoras e outras partes interessadas que é “adequado” para empreender seus negócios.
Manter e desenvolver um entendimento completo dos requisitos regulatórios relevantes aplicáveis à Unidade de Negócios que representa como Director de Compliance; facilitando assim o estabelecimento de uma cultura de Compliance.
Key Responsibilities/Accountabilities
Fornecer informações para o universo regulatório e desenvolver planos
de gestão de riscos de Compliance(CRMP)
Compilar e/ou fornecer informações ao universo regulatório da Unidade de Negócios , bem como a conclusão e/ou manutenção do mesmo;
Manter e actualizar o universo regulatório da de negócios para garantir que os requisitos comunicados aos negócios sejam precisos e aplicáveis, levando em consideração alterações na legislação, foco e objectivos da unidade de negócios;
Fornecer relatórios ao Director de Compliane destacando os principais temas de compliance identificados e actualizações sobre os desenvolvimentos regulatórios que afectam os negócios;
Certificar que os CRMPs de acordo com a unidade de negócios são desenvolvidos e concluídos, incluindo controlos em conjunto com a Unidade de Negócios relevante e estão alinhados com o plano de Compliance para o ano;
Manter os CRMPs específicos das unidades de negócios;
Adoptar, ajustar e fornecer informações sobre os planos de gestão de risco genéricos (conforme fornecidos periodicamente pelos Centros de Excelência) em conjunto com as Unidades de Negócios
Aconselhar a Direcção de Compliance, os comitês relevantes, os negócios incorporados e os colaboradores, a fim de gerir efectivamente os problemas de Compliance.
Analisar e identificar riscos, processos e controlos de Compliance e aconselhar a Unidade de Negócios para gerir efectivamente os desenvolvimentos regulatórios;
Prestar assistência e aconselhamento sobre questões de compliance específicas para novos negócios, produtos e outras iniciativas da Unidades de Negócios, (como projetos);
Participar em comitês e reuniões de negócios relevantes;
Proteger o risco reputacional do Grupo Standard Bank, garantindo que os requisitos e desenvolvimentos regulatórios estejam alinhados e apoiem o padrão de Risco de reputacional e as políticas e procedimentos relacionados ao risco reputacional.
Executar o plano de monitoramento de compliance
Criar um plano de monitoramento de compliance em consulta com as Unidade de Negócios e ao Director de Compliance e acompanhar o progresso;
Executar o plano de monitoramento de compliance, inclusive o acompanhamento do progresso;
Monitorar em conjunto com a estrutura de garantia combinada (quando apropriado), a aderência às normas reguladoras e de governança de compliance para identificar áreas adicionais de melhoria (ambiente de controlo) e detectar violações e exposições significativas por não conformidade;
Auxiliar as Unidades de Negócios na resolução de problemas e constatações de auditoria de compliance;
Fornecer orientações sobre requisitos de compliance para as unidades de Negócios.
Manutenção de políticas, procedimentos e formação de compliance
Contribuir quando necessário, na elaboração e actualização do desenvolvimento de políticas de compliance, procedimentos e programas de formação relacionados (na medida em que essa assistência esteja alinhada às iniciativas de pesquisa e desenvolvimento e centro de excelência);
Conduzir iniciativas de formação com as unidades de negócios para garantir a conclusão de formação em matérias de Compliance das unidades de negócios;
Identificar as necessidades de formação pessoal, da equipa e dos colaboradores do Banco em matéria de Compliance;
Ajustar, se necessário, as Políticas e os Padrões Mínimos do Grupo e facilitar, em consulta com o Director de Compliance e unidade de negócios; e
Auxiliar as Unidades de Negócios nos processos de dispensação, caso os procedimentos das Unidades de Negócios se desviem dos padrões mínimos.
Manter se a par dos requisitos regulamentares
Permanecer ciente dos desenvolvimentos regulatórios e legislativos e das práticas das autoridades reguladoras relevantes para a Unidade de Negócios;
Colaborar com os Centros de Excelência para facilitar a interpretação e o entendimento prático dos principais desenvolvimentos regulatórios e legislativos da Unidade de Negócios;
Auxiliar a Unidade de Negócios na implementação de requisitos regulamentares existentes, novos e/ou alterados;
Avaliar e aconselhar a Unidade de Negócios sobre o impacto dos desenvolvimentos regulatórios;
Fornecer subsídios ou comentários em relação à elaboração dos requisitos regulamentares propostos, quando necessário; e
Garantir que o risco de reputação do Grupo seja considerado a todo tempo.
Promover uma cultura de Compliance
Promover activamente e continuamente, a Função de Conformidade, para garantir que uma cultura de compliance seja estabelecida na Unidade de Negócios;
Procurar estabelecer uma cultura de conformidade que contribua para o objectivo geral de gestão prudente dos riscos do Banco;
Cultivar relacionamentos dentro da Unidade de Negócios, o que resulta na gestão da Unidade de Negócios ou em outros fóruns relevantes, buscando proactivamente o envolvimento da Conformidade em suas transações; e
Desenvolver e construir relacionamentos com os principais interessados.
Fornecer comentários, relatórios e escalonamento
Utilizar mecanismos estabelecidos para relatar e resolver a não conformidade com os requisitos regulamentares;
Relatar imediatamente assuntos relevantes de conformidade materialmente relevantes ao Director de Compliance;
Elaborar relatórios de conformidade mensais e trimestrais, conforme exigido pelas várias estruturas de governança da unidade de negócios e requisitos regulatórios;
Auxiliar a Unidade de Negócios com acções corretivas relacionadas à auditoria interna, monitoramento de conformidade do grupo e constatações de não conformidade regulamentares;
Monitorar, em conjunto com as garantias combinadas a implementação oportuna e eficaz dos planos, encaminhando o progresso e os resultados ao Director de Compliance.
Preferred Qualification and Experience
Possuir licenciatura Direito, Gestão, Economia ou áreas afins;
Profundo conhecimento do Sector Financeiro;
Possuir experiência em Auditoria / funções de controlo.
Profundo conhecimento dos requisitos e regulamentos legais,
Possuir Cinco (5) anos de experiência no sector bancário; e
Possuir domínio de informática na óptica de utilizador.
Knowledge/Technical Skills/Expertise
Compreensão dos sistemas, políticas e procedimentos do Banco, a fim de monitorar melhor o processo;